ПРАВОВЫЕ И ОРГАНИЗАЦИОННЫЕ МЕХАНИЗМЫ УЧАСТИЯ БАНКА РОССИИ В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЭКОНОМИЧЕСКИМ ПРЕСТУПЛЕНИЯМ И УКРЕПЛЕНИИ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ РФ

Аннотация

В статье исследуется роль Банка России как ключевого субъекта противодействия экономическим преступлениям в финансово-кредитной сфере. Цель работы – анализ правовых основ и организационных механизмов финансового мониторинга, используемых Банком России. В основе исследования лежит формально-юридический метод с элементами сравнительно-правового анализа. Авторами рассмотрены платформа «Знай своего клиента», деятельность подразделения ФинЦЕРТ, расширенный перечень признаков подозрительных операций (с шести до двенадцати), а также механизмы информационного взаимодействия Банка России с МВД России. Отдельное внимание уделено статистическим результатам 2025 года: предотвращено более 134 млн мошеннических операций на сумму около 13 трлн рублей. Сделан вывод о сформированной системе превентивного выявления противоправной деятельности, однако отмечены сохраняющиеся ограничения, связанные с режимом банковской тайны. В качестве направления совершенствования предложено рассмотреть возможность законодательного расширения оснований для снятия режима банковской тайны при наличии обоснованных подозрений в совершении преступлений, предусмотренных статьями 174, 174.1 и 210 УК РФ, с опорой на зарубежный опыт (Директива ЕС 2018/843, опыт FinCEN США). Результаты исследования могут быть использованы при совершенствовании законодательства в сфере ПОД/ФТ и организации взаимодействия Банка России с правоохранительными органами.